Банки начнут сообщать АФМ о подозрительных операциях

Финансовые организации обяжут информировать Агентство по финансовому мониторингу о потенциальной легализации доходов и финансировании терроризма. Ведомство также завело криптокошелёк для хранения конфискованных активов. В среду депутаты мажилиса рассмотрели в первом чтении соответствующий законопроект, передает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

Важной частью документа стали поправки, обязывающие банки и другие финансовые учреждения активнее взаимодействовать с Агентством по финансовому мониторингу (АФМ).

Как сообщил на пленарном заседании заместитель председателя АФМ Женис Елемесов, новый законопроект предусматривает обязательное информирование агентства о подозрительных операциях клиентов.

«Субъекты финансового мониторинга будут направлять информацию о том, что клиент, возможно, использует свою деятельность для легализации доходов или финансирования терроризма, согласно совокупности его операций с деньгами и иным имуществом», – заявил Женис Елемесов.

В рамках представленного доклада он также отметил, что именно Агентство по финансовому мониторингу будет самостоятельно определять, какие действия клиентов подпадают под категорию подозрительных. Среди примеров – частые переводы крупных денежных сумм.

«Данная поправка направлена на укрепление финансовой безопасности нашего государства и создание более эффективной системы анализа и мониторинга», – добавил замглавы агентства.

Во время обсуждения законопроекта также поднимался вопрос об обращении с криптовалютами, конфискованными у нарушителей закона. Депутат мажилиса Олжас Куспеков напомнил, что в 2024 году Агентство по финансовому мониторингу ликвидировало 36 нелегальных криптообменников. Их суммарный оборот составил 60 млрд тенге, при этом удалось заморозить и конфисковать активы на сумму 2,5 млрд тенге.

Парламентарий поинтересовался, каким образом агентство хранит цифровые активы, учитывая отсутствие утверждённого государственного механизма для подобных операций.

«У нас имеется уже опыт. Мы его переняли у Беларуси. У АФМ есть криптокошелёк на бирже Binance. Соответственно, при выявлении каких-либо незаконных преступных доходов в виде цифровых активов у нас есть возможность перекинуть их на кошелёк нашего агентства. После приговора суда, если они будут конфискованы, то перейдут в доход государства», – заявил Женис Елемесов.

Он также привёл конкретный случай из практики АФМ. Агентство арестовало цифровые активы в рамках расследования дела о финансовой пирамиде. Средства обвиняемых находились на зарубежной бирже, однако агентству удалось вернуть их в Казахстан. В настоящее время идёт процедура возмещения ущерба пострадавшим.

Напомним, депутат мажилиса Олжас Куспеков предлжил создать государственный резерв для хранения криптовалюты при Национальном банке. По словам депутата, в рамках парламентского контроля выявлены системные пробелы и риски в сфере регулирования цифровых активов, угрожающие устойчивости финансовой системы, безопасности граждан и авторитету государственных институтов. Он указал, что до сих пор не урегулирован вопрос хранения криптоактивов, изымаемых в рамках уголовных дел. Отсутствие соответствующего правового технического механизма создает риски утраты, хищения и легализации активов через третьих лиц.